Криптоиндустрия определенно выигрывает от того, что кастодиальные платформы решили придерживаться стандартов Proof-of-Reserves. Такой вид саморегулирования, если он закрепится, может предотвратить много неприятных историй. С повышением прозрачности клиенту будут стремиться использовать продукты, обеспечивающие наибольшую безопасность средств.
С моей точки зрения ощутимая регуляция начнется уже в 2023 году в США и дальше будет тиражироваться по другим юрисдикциям. Многие участники предпочли вывести свои капиталы на холодные кошельки, не дожидаясь банкротства других бирж. Очевидно, продолжение тенденции со скамом крупных институциональных игроков легко может вызвать каскадный панический эффект, и недолгая история крипты может на этом закончиться.
Платформы, которые отказываются подтверждать свою безопасность, станут изгоями, потому что такое скрытное поведение в том, что касается финансов, выглядит крайне подозрительно. Таким образом, это стимул для криптоплатформ работать честно, а не заниматься мутными схемами. В-третьих, как наглядно показано выше, Что такое аудит криптовалютных бирж разные площадки и аудиторы используют разную методологию при определении активов и, особенно, пассивов, так что сравнение резервов разных площадок сильно затруднено. Для стабилизации ситуации Binance предложила внедрить концепцию Proof-of-Reserve в качестве стандарта отрасли для централизованных бирж.
Что Такое Proof Of Reserves И Зачем Вам Это Знать
К слову сказать, при аудите биржа раскрывает адреса своих холодных кошельков, и при желании любой пользователь, скачав блокчейн, может сам перепроверить результаты аудита. Когда пользователь пополняет свой аккаунт на централизованной бирже на 1 BTC, фактически этот биткоин переводится с его холодного кошелька на холодный кошелек биржи. С этого момента клиент “доверяет” бирже свою криптовалюту, так как с точки зрения блокчейна владельцем этого биткоина теперь является биржа. С момента этой транзакции кошелек биржи должен увеличиться на 1 BTC, где этот биткоин и должен остаться до его потенциального вывода обратно клиенту на кошелёк.
Обязательства биржи – непогашенные остатки криптовалют, которые необходимо выплатить инвесторам по их первому требованию. В проверку обязательств входят такие шаги, как дерево Меркла с использованием криптографического хэша идентификатора клиента. Некоторые биржи и платформы криптокредитования, включая Kraken, Nexo, BitMEX и Gate.io, запустили свои доказательства резервов еще до краха FTX.
Что Означает Концепция Proof Of Reserves В Крипто Кндустрии?
4) Пользователь может впоследствии убедиться, что его активы были учтены в аудите Proof-of-Reserves, используя уникальный идентификатор записи и сравнивая его с корнем Меркла. Как структура данных на основе хэша, она сверхчувствительна к малейшим изменениям и, таким образом, может использоваться для предотвращения мошенничества и манипулирования данными. Справа на скриншоте видно, что в течение нескольких часов на биржу заводятся большие объемы USDT на крупную и во всех случаях одинаковую сумму. Ярким примером является действия биржи OKX, которая на фоне событий с биржей FTX практически сразу опубликовала свой Proof of Reserves и пообещала делать это каждый месяц (ссылка на официальный пресс-релиз здесь). Для того, чтобы определить, подтверждены ли резервы у биржи, есть несколько способов. Первый и самый простой — довериться публичной информации от самих представителей биржи (в официальных пресс-релизах, на сайте и т.д.).
- Многие участники предпочли вывести свои капиталы на холодные кошельки, не дожидаясь банкротства других бирж.
- Такая практика позволит избежать искажения информации, полученной в ходе проверки, а также возможности ее фальсификации и неверной интерпретации, что в конечном итоге повысит общую эффективность и скорость проведения таких проверок.
- Более эффективным и в то же время простым он считает механизм ZK-SNARKs, который прекрасно может доказать наличие баланса и его достаточность для потенциального погашения выплат.
- Для того, чтобы определить, подтверждены ли резервы у биржи, есть несколько способов.
- Суть механизма PoR заключается в проверке активов путем обмена файлами программной инфраструктуры.
- Первый и самый простой — довериться публичной информации от самих представителей биржи (в официальных пресс-релизах, на сайте и т.д.).
Редакция Profinvestment.com стремится поддерживать точность и актуальность информации, но рекомендует проводить собственные исследования рынка. Пользователи сайта несут полную ответственность за любые последствия своих принятых решений после ознакомления с информацией представленной сайтом. Profinvestment.com ценит качественную, достоверную информацию и проводит проверку контента, созданного командой. Следует отметить, что публикации и материалы на сайте не являются инвестиционными, юридическими рекомендациями или советами и предоставлены исключительно в ознакомительных целях. PoR – пока единственный инструмент, с помощью которого биржи, в том числе нерегулируемые и не имеющие лицензий, могут доказать надлежащее состояние своих активов. Обрушились такие крупные платформы, как FTX, Celsius, BlockFi, Hodlnaut, Voyager, а также значительно упал рынок в целом.
Самые Надежные Криптобиржи С Proof-of-reserves
Многие из продуктов и сервисов, о которых рассказывает Profinvestment.com, принадлежат партнерам, компенсирующим расходы. Это никак не влияет на наше мнение и правдивость предоставленной информации, но может повлиять на то, о каких именно продуктах мы пишем. Profinvestment.com не несет ответственности за возможные убытки пользователей, понесенные в результате их торговых решений. Мы не даем прямых инвестиционных советов, все материалы на сайте представлены в информационных и образовательных целях.
Онлайн-издание публикует статьи и обзоры об онлайн-платежах, традиционных и альтернативных деньгах, финансовых и банковских технологиях. Вся информация, содержащаяся на нашем вебсайте, публикуется на принципах добросовестности и объективности, а также исключительно с ознакомительной целью. Читатель самостоятельно несет полную ответственность за любые действия, совершаемые им на основании информации, полученной на нашем вебсайте. Многочисленные скам-проекты, мошеннические схемы и пирамиды, наводнившие рынок, нервируют сообщество и подсвечивают необходимость регуляции изнутри. Дерево Меркла – это структура, используемая для эффективной проверки целостности данных, она была предложена в начале 80-х Ральфом Мерклом, учёным занимающимся вопросами криптографии с открытым ключом.
Что Такое Proof-of-reserves На Рынке Криптовалют
Затем «лист» хэшируется для создания «ветки», которая впоследствии хэшируется для создания «корневой» группы. Независимый аудиторпроводит независимую оценку на предмет подтверждения того что биржа владеет открытыми ключами блокчейна и соответствующими адресами. Kraken стала первой криптовалютной биржей, регулярно публикующей подтверждение резерва, что неудивительно, учитывая регистрацию платформы в США и пристальное внимание регуляторов. По состоянию на 30 ноября прошлого года активы биржи превышали ее обязательства на 78%.
После краха FTX общество внезапно осознало, что деятельность любой централизованной биржи (CEX) крайне непрозрачна, и у клиентов нет инструментов для хотя бы минимального контроля. Начался отток капитала с централизованных бирж, угрожая вытиранию ликвидности с торговых платформ, обвалу рынков и погребению всех участников. Proof-of-Reserve дерева Меркла обеспечивает гарантию, позволяя быстро и легко проверить большой объем данных в целях прозрачности и уверенности клиентов. По мере того, как традиционные банки и управляющие активами расширяют свои услуги, включая цифровые активы, подтверждение резервов будет занимать все более видное место в качестве отраслевого золотого стандарта надежности и доверия. Proof of Reserves или «доказательство резервов» — это единственный на сегодняшний день способ аудита централизованных бирж, с помощью которого можно реально выяснить, сколько активов есть у биржи в наличии.
Информацию о фиатных активах платформы таким образом получить невозможно. И столь же невозможно представить себе крупную централизованную криптобиржу, у которой не было бы значимых фиатных активов. Kraken стала первой криптобиржей, регулярно публикующей Proof-of-Reserves, что неудивительно, учитывая регистрацию https://www.xcritical.com/ платформы в США и пристальное внимание регуляторов. По состоянию на 30 ноября прошлого года, активы биржи перекрывали пассивы на 78%. Правда, при этом нужно учитывать, что в пассивы Kraken, в отличие от других бирж, включает и деривативы, включая фьючерсы и позиции по маржинальной торговле.
Биржи С Подтвержденными Резервами И Как Их Найти
После того, как получены Proof-of-Reserves и Proof-of-Liabilities, происходит простое сопоставление объемов резервов на кошельках биржи и ее обязательств перед пользователями, что приводит к концепции Proof-of-Solvency. Криптовалюты, которые биржи хранит на блокчейне, контролируя закрытые ключи, называются резервами. Биржа можетпредоставить доказательства, что является их владельцем, предоставляя открытый ключ, связанный с адресом, и подписывая его закрытым ключом. Аудит гарантирует инвесторам, что кастодиальная платформа является в достаточной степени ликвидной и платежеспособной, и клиенты имеют возможность монетизировать свои активы в любой момент.
Большинство экспертов считают, что PoR – это шаг вперед, который будет помогать проверять резервы криптовалютных бирж, однако это не долгосрочное решение. Люди по-прежнему должны доверять протоколам безопасности биржи и адресам кошельков. «Клиенты должны работать только с регулируемыми и лицензированными компаниями или с теми, которые демонстрируют доказательства наличия резерва. Кошельки, имеющие лицензию, — это Cashaa, Swissborg и Nexo в Европе», – говорит Кумар Гаурав, основатель и генеральный директор Cashaa, поставщика кошельков. Но такие платформы, как Binance и Kucoin, которые не имеют лицензии на всю свою деятельность, используют RoR, чтобы завоевать доверие клиентов, добавил Гаурав. Современное положение дел в криптовалютной сфере подтолкнуло ее сообщество к разработке и внедрению эффективных инструментов верификации и контроля торговой деятельности, одним из которых является механизм Proof of Reserves для криптоаудита.
PoR использует криптографические доказательства, проверку прав собственности на адреса публичных кошельков и повторяющиеся аудиты третьих сторон для подтверждения резервов фонда централизованной платформы. Proof of Reserves или PoR — это проверяемая процедура аудита, которая помогает повысить прозрачность централизованных криптовалютных резервов и проверяет биржи на предмет мошенничества. PoR использует криптографические доказательства, проверку прав собственности на адреса публичных кошельков и повторяющиеся аудиты Proof of Reserves, проводимые третьими сторонами, для подтверждения резервов централизованных фондов платформы. В отличие от децентрализованных бирж (DEX), где транзакции происходят непосредственно между кошельками пользователей, централизованные биржи (CEX) являются кастодиальными. Это означает, что пользователи переводят свои криптовалюты на счета на биржах и перекладывают часть ответственности за сохранность этих средств на биржу. Однако существует риск того, что биржа не удовлетворит ваш запрос на вывод депозита.
Все это позволяет пользователям самостоятельно проверить платежеспособность биржи и убедиться в обеспечении активов резервами. Доказательство платежеспособности (Proof-of-Solvency), пожалуй, самый простой для понимания компонент всей системы доказательства резервов. Если активы биржи равны или превышают 100% ее пассивов — она платежеспособна. И если все ее пользователи одновременно затребуют вывод своих депозитов — биржа сможет выполнить все их запросы. Типичный клиент, переводящий свои криптовалютные средства на биржу, ожидает, что они окажутся на холодном кошельке биржи и останутся там в качестве резервов до вывода. Однако на FTX всё было по-другому; средства клиентов тратились на экстравагантные рекламные кампании.